Asesoría e implementación para cumplir normativas de la Superintendencia de Bancos
Implementación de políticas, procedimientos y controles internos alineados a Acuerdos SBP. Preparación para supervisiones, remediación de observaciones, documentación de procesos bancarios. Conocimiento profundo de regulación local panameña.
Cumplir regulación de la Superintendencia de Bancos de Panamá es obligación no negociable pero consumidora intensiva de recursos. CFOs y COOs de instituciones financieras enfrentan desafío constante: implementar compliance sin frenar operación, sin burocracia excesiva, y demostrando a SBP que controles son efectivos (no solo documentos en gaveta). Alternative ayuda a instituciones financieras a cumplir regulación SBP eficientemente: diseñamos e implementamos sistemas de cumplimiento pragmáticos, preparamos para supervisiones, remediamos observaciones, y documentamos procesos de forma que auditoría interna, auditoría externa y SBP acepten sin objeciones.
Servicios de cumplimiento regulatorio para instituciones financieras
Diseño e Implementación de Políticas y Procedimientos
Desarrollamos políticas corporativas y procedimientos operativos alineados a Acuerdos SBP específicos: gobierno corporativo, gestión de riesgos operacionales, controles internos, gestión de cumplimiento, continuidad de negocio, seguridad de información.
- Manual de políticas corporativas
- Procedimientos operativos por proceso crítico
- Matrices de riesgos y controles
- Planes de acción para implementación
Documentación de Procesos Bancarios
Mapeo y documentación formal de procesos core bancarios: aprobación de créditos, apertura de cuentas, tesorería, conciliaciones, reportería regulatoria, AML/CFT. Documentación con nivel de detalle que SBP requiere: narrativas, diagramas de flujo, matrices RACI, controles implementados.
- Narrativas de procesos
- Diagramas de flujo
- Matrices RACI
- Documentación de controles
Preparación para Supervisiones SBP
Pre-auditorías internas que simulan supervisión SBP. Identificamos gaps que supervisores encontrarían. Preparamos evidencia documental que SBP requiere. Capacitamos a equipo en cómo responder a requerimientos de supervisores.
- Pre-auditoría interna
- Identificación de gaps
- Preparación de evidencia
- Capacitación al equipo
Remediación de Observaciones Regulatorias
Análisis de observaciones emitidas por SBP. Diseño de plan de remediación con acciones correctivas específicas. Implementación de controles para cerrar gaps identificados. Preparación de evidencia para cierre de observaciones.
- Análisis de observaciones
- Plan de remediación
- Implementación de controles
- Evidencia para cierre
Sistemas de Control Interno
Diseño e implementación de marcos de control interno alineados a COSO: ambiente de control, evaluación de riesgos, actividades de control, información y comunicación, monitoreo. Desarrollamos matriz de controles clave, pruebas de efectividad, remediación de deficiencias.
- Marco de control interno
- Matriz de controles clave
- Pruebas de efectividad
- Remediación de deficiencias
¿Tu institución necesita apoyo en cumplimiento SBP?
Evaluación gratuita de 30 minutos. Revisamos tu situación de cumplimiento actual y recomendamos acciones prioritarias.